AML 姓名篩查
按政治人物、制裁及負面新聞資料篩查申請人、借款人、董事及公司。
- 逾五百萬名高風險個人及機構
- 涵蓋個人及公司，包括別名
- 每個可能命中由具名員工解除或確認
合規服務
為銀行及其他受規管貸款機構提供客戶盡職審查、打擊洗錢及監察，每項檢查均保存在客戶紀錄上。
持續監察
客戶開戶後持續受監察，而非篩查一次便了事。
- 政治人物資料變動於 24 小時內更新
- 警示直接記錄在客戶檔案
- 每次重新篩查的紀錄均保存供審計
交易監察
標示異常還款及帳戶活動，並在個案佇列中處理。
- 約 50 條可調整的預設規則
- 具製作人及覆核人的個案管理
- 可部署於雲端或本地
中國內地企業查冊
為中國內地企業、擔保人及交易對手的盡職審查提供企業報告。
- 工商登記、股東及出資
- 主要管理人員及分支機構
- 變更、處罰及經營異常紀錄
盡職審查及風險評估
進行客戶盡職審查及加強盡職審查，並記錄風險評級。
- 國家、客戶、產品及渠道風險
- 按風險需要進行加強盡職審查
- 加密紀錄並可匯出
身份核實（eKYC）
在放款前確認申請人身份。
- 身份文件讀取至申請表，並由員工審閱
- 香港身份證資料擷取及活體檢測
- iAM Smart，可應要求為貴機構啟用
部分合規功能由第三方技術供應商協助提供。
貸款服務
銀行最先採用的 Covenant Desk 平台部分。
信貸評分規則
以審批人員看得明的理由代碼，為個人及中小企申請人評分。
- 個人及中小企評分卡，附規則引擎
- 負擔能力、證明文件、拖欠及風險敞口
- 供貴行信貸主任使用的覆核觸發條件
信貸資料報告準備
為信貸資料報告準備申請、批核條款及還款紀錄。
- 免費 15 項資料準備度評估
- 已整理以便匯出的紀錄
- 由貴機構提交
資料遷移
毋須重新輸入，把借款人、貸款及還款紀錄由現有系統遷移過來。
- 來自貴行現有系統或試算表
- 分階段進行，每步均有核對
- 分階段遷移，現有紀錄同步至平台
借款人應用程式
以貴行品牌為現有客戶而設的借款人應用程式。
- 結欠、還款表及結單
- FPS 二維碼還款及還款申報
- 與你團隊的訊息
AI 審查
AI 銀行代理負責讀取、起草、摘要及監察，每項決定由貴行信貸主任批核。
- 評分卡旁的信貸備忘錄及風險評論
- 追收訊息草稿及會議安排
- 以日常語言查詢貸款組合
度身訂造軟件
按你團隊現有運作方式建造並由我們維護的系統。
- 內部工具及員工平台
- 與你現有系統整合
- 網站及客戶平台