持續篩查
每位生效客戶均以政治人物、制裁及負面新聞資料重新篩查。
涵蓋範圍
為現有客戶提供持續篩查及持續盡職審查。
政治人物資料 24 小時內更新
政治人物的重大變更於一天內更新至資料。
警示記錄在案
有變化時警示會出現在客戶紀錄上，而不是某人的郵箱。
具名覆核人
每項警示都由人解除或上報，並註明原因。
持續盡職審查
有變化時重新評估客戶風險。
重新篩查歷史
每次重新篩查及決定均保存供審計。
持續監察數據一覽
- 24 小時
- 內更新政治人物的重大變更
- 5M+
- 資料中的高風險個人及機構
- 每位
- 生效客戶都會重新篩查，不只新客戶
- 1
- 位具名人員解除或上報每項警示
變化交到人手上，而不是試算表
借款人或公司董事出現在名單上時，警示會出現在該客戶的紀錄上，並分派給具名覆核人，不必等到年度檢討。
- 警示分派給具名覆核人
- 解除、上報或啟動加強盡職審查
- 每項決定均記錄原因
- 合規部可看到未處理警示
- 示範貿易有限公司董事被列為政治人物已上報
- LEE SIU MAN負面新聞覆核中
- CHAN TAI MAN名單上的名稱變更已解除
在同一紀錄上進行持續盡職審查
監察與盡職審查共用同一客戶紀錄，風險有變時，團隊正在使用的評級會隨之更新。
- 確認警示後重新檢討風險評級
- 由警示直接啟動加強盡職審查
- 保存每次重新篩查的歷史
- 加密紀錄，可匯出供審計
- 風險評級確認警示後調高高
- 加強盡職審查已要求提供資金來源未處理
- 下次檢討按你的政策設定已排期